Криптовалюты и NFT

Технический прогресс может улучшить жизнь трудящихся, но сегодня капитализм его использует для эксплуатации рабочего класса, ставя целью этого прогресса извлечение всё больших прибылей.

Нишевый проект в области финансовых технологий — криптовалюты и их побочный продукт NFT — превратился в идею, которой стали массово одержимы люди самых разных классов. Эти технологии всюду: будь то поддержка NFT очередной знаменитостью; продвижение технологий через банковские приложения, такие как Venmo; продвижение криптовалют в различных планах накопления пенсий в США; фандрайзинг для национальных вооружённых сил — и технология блокчейна, лежащая в основе криптовалюты и NFT, продолжает всё сильнее интегрироваться в повседневность.

Впечатляющий рост стоимости криптовалют и NFT вместе с раздутыми надеждами на блокчейн привлекают к таким инвестициям всё больше людей. Но стоит углубиться в суть этой технологии, как становится совершенно ясно, что она не является отходом от нынешней денежной системы, которая служит богатым и не предлагает выхода из глобального экономического кризиса.

Претензии

После финансовой катастрофы в 2008 году миллионам людей стало абсолютно ясно, что глобальная банковская система не только управляется мошенниками, но и пользуется безусловной поддержкой национальных правительств. В США из-за жажды наживы Уолл-Стрит миллионы трудящихся потеряли работу, свои дома и пенсии, а затем были обмануты истеблишментом, когда тот использовал деньги налогоплательщиков для спасения банков, но не оказал никакой существенной помощи действительно нуждающимся.

Биткойн, первая криптовалюта, вошла в этот социальный и политический ландшафт примерно в то же время как и либертарианская мечта — свободные рынки без государственного вмешательства. Привлекательность криптовалюты заключается в ее «децентрализации» — эта валютная система позволяет обойти регулирование и пристрастность как банков, так и правительств, переводя все сделки на межпользовательский уровень. Транзакции верифицируются компьютерами по всей сети как часть консенсусного протокола, который создает новый биткоин («майнинг»), а затем добавляются в цифровой реестр, называемый блокчейном, который является неизменяемым и доступен для просмотра любым пользователем в любое время.

Крипто-проповедники называют технологию блокчейн «демократизацией финансов». Владельцы криптовалюты имеют полный контроль над своим цифровым кошельком в обход банков, которые хранят активы клиентов и выступают в качестве посредников. Крипто-майнеры имеют возможность одобрять или отклонять транзакции, или, другими словами, у каждого есть право голоса, конечно теоретически, ведь для этого «всего лишь» нужно купить дорогостоящее оборудование.

Кроме того, криптовалюта концептуализируется как способ помочь тем, у кого «нет доступа к банкам». Будто она действительно способна улучшить их положение за счёт предоставления доступа к финансовым услугам, а также «увеличить богатства и защитить активы». Поскольку многие банки закрыты по выходным и в нерабочее время, доступ ко всем операциям с криптовалютой 24/7 выглядит как значительный шаг к общедоступности для пользователей. Ни для кого не секрет, что банки на постоянной основе обманывают своих клиентов, особенно в таких вещах, как плата за овердрафт, загребая десятки миллиардов долларов каждый год. Поскольку существует ограниченное количество криптовалют, утверждается, что они более устойчивы к инфляции, чем фиатные (поддерживаемые правительством) валюты, которые можно допечатывать в случае необходимости, что является ещё одним предполагаемым преимуществом крипты над центральными банками.

NFT — это новое применение технологии блокчейн. Покупатель NFT становится владельцем нетиражированного и уникального цифрового объекта. NFT был создан для цифровых произведений искусства таких как арт-объекты, видеоигры или музыка, предполагая, что владелец NFT будет являться владельцем чего-то оригинального, что невозможно воссоздать. Чтобы фактически приобрести NFT, пользователь должен создать криптокошелек и связать его с торговой площадкой NFT, где стоимость работ оценивается в криптовалюте. Такая технология обеспечивает пользователям после покупки уникальное безопасное владение, поскольку оно регистрируется в блокчейне. Технология NFT была продана как способ защитить художников от краж и присваивания их работ другими людьми.

Не замена доллару

Такие криптовалюты, как Биткоин и Эфириум, на текущий момент не подходят для широкого использования в повседневной жизни. В сравнении со стандартными валютами, такими как доллар США, становится очевидно что Биткоин и Эфириум слишком медленные, малоэффективные и слишком дорогие. И тогда, одно из предполагаемых преимуществ крипты — фиксированный объём производства, начинает работать против неё как валюты, поскольку её экстремальная волатильность не может быть стабилизирована центральным банком, что делает операции с ней крайне подверженными хаотическим колебаниям цен. Криптовалюты не смогли оправдать высоких ожиданий в качестве «защиты» от инфляции в периоды её активного роста. Биткойн потерял большой процент своей стоимости с тех пор, как инфляция начала накаляться в прошлом году.

Таким образом, возникает вопрос, почему крипта всё ещё так популярна, если она бесполезна как валюта? Спекуляция.

Инвесторы покупают криптовалюту в надежде, что её цена вырастет, что полностью расходится с её основной (или обещанной) ценностью как широко распространенной валюты. Другими словами, крипта является не более чем азартной игрой с огромными рисками, которая не несёт никакой пользы для общества. Инвесторы ставили на колебания цен, с тех пор как появились валюты, но разница фиатной валюты с криптовалютой заключается лишь в том, что вторая не поддерживается правительством. Крипта не создаёт новых богатств для многих и не способна на это в принципе.

В первые дни после своего появления, один биткоин торговался всего за несколько центов доллара США. А на своём пике в прошлом году он торговался уже выше 60 000 долларов! Цены на криптовалюты, как и на другие активы — акции, корпоративные долги и недвижимость — получили выгоду от политики «лёгких денег» центральных банков, которые снизили процентные ставки до нуля и вливали десятки миллиардов ежемесячно на финансовые рынки посредством «количественного смягчения». Иронично, что в результате, колебания биткоина крайне сильно коррелируют с колебаниями рынков Уолл-стрит, альтернативой которым и должна была стать «децентрализация» крипты. С этими процессами и повышается опасность для владельцев криптовалюты войти в зону системного риска.

Нет ничего нового в стремительном росте цен на активы, которые не имеют материальных оснований — это определение пузыря, аналогичного повальному увлечению акциями в прошлом году. Карл Маркс назвал это явление «фиктивным капиталом», когда покупка и продажа активов оторваны от производственной материальной базы. Эти процессы являются продолжением десятилетий глобального перехода капитализма от инвестиций в производство к колоссальной финансиализации всего во благо инвесторов, делающих ставку на рост стоимости.

В своей сути, криптовалюта имеет множество критичных недостатков для возможности эффективного функционирования в качестве валюты, но лишь от иллюзий в отношении крипты и их развеивания зависит как её дальнейшее существование, так и её ценность в качестве эффективной схемы для увеличения прибылей богатыми.

Миллиардеры определяют шансы

Позиционирование крипты как перехода к децентрализации или демократизации финансов может натолкнуть на мысль о том, что владение криптовалютой более равномерно распределено между людьми, нежели в «классической» финансовой системе, но на самом деле это совершенно не соответствует реальности: контроль за криптой всё так же осуществляет меньшинство владельцев оборудования. Лишь 10% майнеров контролируют 90% мощностей Биткоина, при этом только 50 майнеров контролируют половину мировых мощностей по созданию монет. Утверждение о том, что любой может заняться майнингом, игнорирует постоянно растущие затраты на всё более эффективное оборудование для майнинга, эта фактическая «гонка вооружений» приводит к росту цен, а соответственно и недоступности оборудования для всех, кроме богатых.

Некоторые крупнейшие пропагандисты криптовалют входят в число богатейших людей в мире, включая Илона Маска, генерального директора Twitter Джека Дорси, а также миллиардеров с Уолл-стрит и Кремниевой долины. Владельцы криптовалют и NFT имеют материальный интерес в раздувании выгод от технологии блокчейн, поскольку единственный способ обналичить свои активы — заставить купить их нового человека, а без активного спроса, вызванного надеждой на рост стоимости, происходит делистинг — отказ бирж от торговли валютой. Вот как работают пузыри, когда уже существующим владельцам уже раздутых активов, нужны «большие дураки», которые буду думать, что и они будут участвовать в гонке за прибылями. Но у криптовалют и NFT нет никакой базовой ценности, в отличии от активов, которые опираются на производственную материальную базу.

В Сальвадоре, первой стране, принявшей Биткоин в качестве официального платёжного средства, у многих трудящихся людей есть возможность перейти на регулярное пользование криптовалютой, но на текущий момент количество ежемесячных транзакций в стране ничтожно мало. Почему же криптовалютой не пользуются массово?

«70% сальвадорцев незначительно доверяют или совсем не доверяют Биткоину и считают, что он в основном приносит выгоды малому количеству людей — иностранным крипто-энтузиастам, которые посещают страну, а также владельцам бизнеса и богачам», — показал недавний опрос. Доказательством этого выступает последняя попытка истеблишмента запустить биткойн-облигацию, которую проигнорировали традиционные инвесторы, и потому пришлось продвигать её через «крипто-китов», лишь бы сдвинуть проект с мёртвой точки.

С другой стороны, обычные люди в Турции отреагировали на волатильность турецкой лиры, купив криптовалюты. Это показывает, как крипта связана с разворачивающимся глобальным экономическим кризисом, вызванным инфляционным давлением, значительно усиленным войной в Украине. Вскоре за мировым финансовым рынком стала падать и крипта, так как она не может существовать вне глобальной экономической системы.

Доллар США по-прежнему является мировой резервной валютой, однако, поскольку Китай бросает вызов экономическому доминированию США, это приведёт и к вызову к доллару как доминантной валюте. Столкновение империалистических держав в новой холодной войне означает и их стремление к сохранению контроля и расширению влияния своих валют, но крипта может стать угрозой для этого. Китай уже предпринял шаги против криптовалют, фактически запретив крипто-майнинг, что может быть направлением для развития событий в будущем. США движется в сторону введения законодательных рамок для крипты, и нет никаких сомнений, что это также вызвано опасениями последствий лопнувшего пузыря.

Несмотря на заявления крипто-проповедников, инвестиции в криптовалюту не принесут рабочим финансовой безопасности, к которой они так стремятся. Криптовалюта хотя и не привязана к репутации какого-либо правительства, все без исключения валюты связаны с международной экономикой, которая вступает в новую фазу глубочайшего кризиса.

Чтобы снизить печально известную волатильность Биткойна и сделать его действительно пригодным для широкого использования, будет необходимым вовлечение в его покупку огромного количества новых инвесторов, а также широкое внедрение крипты крупными институциями и сверхбогачами. Так, крипта укрепится как очередное казино для богатых, поскольку ландшафт блокчейна уже напоминает неравенство глобального капитализма. Демократизацию финансов придется отложить на неопределённый период.

NFT — мошенничество?

Художник Beeple «неожиданно» получил невероятную прибыль в 69 миллионов долларов от продажи NFT, это создало впечатление, что многие другие авторы могли бы активно зарабатывать на использовании этой технологии. Однако выяснилось, что покупатель NFT является владельцем крупнейшего в мире фонда NFT. Это означает, что покупка была скорее связана с превосходным пиаром посредством манипулирования рынком, чем с ценностью произведения искусства.

Реальность такова, что NFT никак не защищает художников, и большинство скорее теряет деньги, чем зарабатывает. Художник с большой аудиторией, который активно рекламирует и продвигает технологии блокчейн, действительно может заработать немного денег, но подавляющее большинство художников только теряет собственные средства, поскольку создание NFT определенно не является бесплатным. Сторонние корпорации берут плату за создание NFT, сокращая доходы независимых артистов.

NFT существует в интересах владельцев криптовалют. На этом строится «пирамида», в которую активно вовлекают художники и знаменитости, которых использует система для продажи технологии блокчейна. Сегодня «крипто-богачи» становятся меценатами для вовлечения всё большего количества людей, которые жаждут заработать. Есть предположение, что рынок NFT, возможно, уже достиг своего пика, поскольку на момент написания статьи их стоимость резко упала, что связано с сокращением выпускаемых токенов и регистраций на биржах NFT.

Один из самых недавних примеров этой афёры связан с продажей NFT Мелании Трамп, где победителями торгов, как выяснилось, стали создатели проекта — классический пример wash trading. На большинстве рынков такие продажи, где инвестор покупает и продаёт себе один и тот же актив только для того, чтобы искусственно поднять его цену, являются незаконными, но поскольку NFT никак не регулируется, wash trading считается вполне честным инструментом для получения всё больших прибылей.

Это часть более широкой проблемы крипты, которая переполнена мошенниками и мошеннической деятельностью. Кроме того процветает и воровство, которое связано с децентрализованной системой крипты и отказом от использования банков, существует серьёзная уязвимость взломов кошельков и невозможность возвратов активов после их кражи. Хакеры знают об этой уязвимости и сумели украсть активы на сумму 14 миллиардов долларов только в 2021 году! Безусловно, и существующая централизованная банковская система процветает воровством и мошенничеством, но концептуализация крипты как безопасной валюты не отвечает реальному положению дел.

Экологические издержки

Криптовалюты и NFT потребляют огромное количество энергетических ресурсов, это вселяет тревогу, ведь крипта не так уж и сильно отличается от других, менее ресурсозатратных, видов денег. Система PoW «доказательства работы» требует решения математических задач, с помощью компьютерных ресурсов, этот процесс направлен на поддержание работы сети обмена криптовалютами. По сути каждый майнер продает свои ресурсы и компьютерное время за единицу криптовалюты. С ростом количества монет в сети этот процесс удорожается и начинает требовать огромного количества процессорного времени и как следствие электроэнергии. Потребление энергии на эти операции превышает потребление многих стран среднего размера. Так как именно майнеры разрешают проблему ограниченности объёмов крипты, за счёт чего получают прибыли от продаж, у рынка есть стимул постоянно наращивать мощность своих систем, это постоянно повышает расход энергии при использовании крипты.

Средняя текущая энергия, потребляемая только для одной биткойн-транзакции, составляет более 2300 кВт*ч, что почти в 80 раз превышает средне-суточное потребление энергии домохозяйством! Крипто-проповедники утверждают, что можно добиться экологически чистого майнинга, используя возобновляемые источники энергии. Хотя сейчас и появляются проекты по использованию тепла производимого дата центрами для обогрева жилища, они не могут быть реализованы, так как майнеры обычно полулегальны и не встроены в эти системы. Но для общества и экологии было бы лучше использовать устойчивые источники для иных более практичных целей.

Социализм, а не капиталистическая отрыжка

Часть трудящихся заинтригована потенциальными возможностями получения прибылей от крипто-инвестирования, так как традиционные способы не принесли большинству заметных улучшений финансового положения. Рост заработной платы не поспевает за инфляцией, гарантии занятости с каждым годом только ослабевают, а пособия постоянно сокращаются, в то время как расходы на жилье, образование и здравоохранение продолжают только расти. Вполне логично в таких условиях массовое желание повторить инвестиционный успех нескольких избранных людей.

Но может ли это стать стратегией для всех трудящихся? Нисколько. Криптовалюта в лучшем случае — это просто еще одна валюта для инвестирования, в худшем же случае это игра с отрицательной стоимостью — схема Понци или финансовая пирамида, что означает доходы для небольшого количества людей, определяющих «правила игры», но пустые инвестиционные портфели для абсолютного большинства. Те самые люди, которые вызвали кризис 2008 года, уже запустили свои руки в блокчейн-пространство. Блокчейн просто стал новым рынком, на котором первые участники и сверхбогатые пытаются обезопасить свои активы, вовлекая массы людей в эту сомнительную игру.

Технический прогресс может быть использован для улучшения жизни трудящихся, но вместо этого капиталистический класс с целью получения больших прибылей будет использовать его для эксплуатации рабочего класса. Технологии будут оставаться в руках олигархов, до тех пор пока мы не снесём капиталистическую систему. Во многом, худшие элементы капитализма воссоздаются и в криптопространстве, поскольку технократическая элита контролирует большую часть предложения, а для обналичивания денег ей необходимы эксплуатация и обман обычных трудящихся.

Конечно, ни один представитель рабочего класса не должен верить, что крупные банки или национальные правительства руководствуются интересами трудящихся, элиты всегда действуют в интересах прибылей миллиардеров и корпораций. К сожалению, заявления крипты о децентрализации денежной системы не выдерживает критики, а также создает целый ряд дополнительных проблем, которые подрывают защиту потребителей, подвергая людей риску мошенничества и краж, не говоря уже о колоссальных экологических издержках.

Привлекательность криптовалюты для многих представителей рабочего класса демонстрирует широкую потребность в более «демократичной» системе. Подлинно демократическая система будет уделять приоритетное внимание таким вещам, как бесплатное и качественное здравоохранение и жильё, а также сокращение выбросов углекислого газа. Эти решения носят политический характер и не произойдут сами собой из-за введения новой формы денег и до тех пор, пока капиталистический класс находится у власти.

Вот почему Социалистическая Альтернатива призывает к передаче крупных банков и финансовых институтов в государственную собственность и их объединению в один государственный финансовый инструмент под демократическим контролем трудящихся, это бы обеспечило ресурсы для перехода на зелёную, устойчивую, плановую экономику. Одно из главных противоречий капитализма заключается в том, что он не может обеспечить всех, поскольку ресурсы нерационально распределяются из-за стремления к получениям прибылей. При социализме ресурсы нашей планеты, человеческие способности и таланты мы перенаправим на необходимые проекты, которые будут определяться демократическим путём. Трудно представить, что в такой системе мы предпочли бы майнить криптовалюту, ради обогащения небольшой группы финансовых и технологических олигархов.